融資租賃融資方律師盡調做哪些工作
- 2023-01-16
嗯,之前做過融資租賃專案,把之前的經驗分享給你
承租企業資料
專案和租賃資產資料
擔保企業資料
租賃資產出售方相關資料
詳細介紹如下:
1。承租企業資料
(1)承租企業基本情況
承租企業概況(比如歷史沿革、機構設定、經營情況、企業規模等);
各種證書(比如營業執照、組織機構程式碼證、稅務登記證等,新近則是三證合一);
公司章程、出資協議、驗資報告等(如果有);
企業法定代表人、高管簡歷、信譽情況以及身份證影印件(比如法人代表證明書、授權書、簽字樣本等);
股東持股情況、關聯企業控股、參股關係;
公司組織機構結構、公司人員結構情況(比如員工總數、人員職稱結構、學歷結構等)。
(2)承租企業信用情況
承租企業主要信貸關係(比如開戶情況、信用等級、徵信報告等);
貸款卡以及最新查詢記錄;
主要資產質押/抵押情況(質押/抵押名稱、權利人、原因、評估價值等)。
(3)承租企業經營情況
公司經營和銷售情況(主營業務、產品結構、技術、市場競爭力等);
本年工作總結和下年工作計劃(經營計劃以及重大投資計劃)。
(4)承租企業財務情況
近三年度審計報告、最新一期財務報表和會計報表;
長期投資明細表(譬如對外投資企業名稱、註冊資本、股權佔比、主要子公司經營情況等);
銀行借款明細表(貸款銀行、金額、用途、期限等)。
2。專案和租賃資產資料
(1)專案情況
專案概況介紹;
可行性報告和國家相關部門的批准檔案、環評報告批覆、用地報告批覆(以上皆為影印件);
專案竣工驗收報告、所在區域市場分析、中長期盈利預測等。
(2)租賃資產情況
本專案擬租賃標的資產詳細清單、意象使用者購貨協議(如廠商租賃銷售);
擬租賃標的資產權屬證明(如售後回租);
擬租賃資產初始購買合同和原始發票(如售後回租);
承租人售後風險監控操作規範(如廠商租賃銷售);
(3)授權情況
承租企業董事會決議和授權(批准租賃方式融資並授權管理層);
擔保企業對本專案租賃標的資本提供擔保責任的意向函;
如果為國企,國資局或上級主管部門批覆承租人有權開展售後回租業務;
3。擔保企業資料
(1)企業基本概況
企業概況(比如歷史沿革、機構設定、經營情況、企業規模等);
各種證書(比如營業執照、組織機構程式碼證、稅務登記證等,新近則是三證合一);
公司章程、出資協議、驗資報告等(如果有);
企業法定代表人、高管簡歷、信譽情況以及身份證影印件(比如法人代表證明書、授權書、簽字樣本等);
股東持股情況、關聯企業控股、參股關係;
(2)信用情況
主要信貸關係(比如開戶情況、信用等級、徵信報告等);
貸款卡以及最新查詢記錄;
主要資產質押/抵押情況(質押/抵押名稱、權利人、原因、評估價值等)。
(3)經營情況
公司經營和銷售情況(主營業務、產品結構、技術、市場競爭力等);
本年工作總結和下年工作計劃(經營計劃以及重大投資計劃)。
(4)財務情況
近三年度審計報告、最新一期財務報表和會計報表;
銀行借款明細表(如貸款銀行、金額、用途、期限等)。
(5)授權情況
擔保企業董事會決議以及授權(同意對本專案租賃標的資產提供擔保並授權管理層);
4。租賃資產出售方相關資料(如有可提供,譬如新裝置直接租賃,廠商租賃銷售)。