碩果財知道 2021-11-04

銀行把卡狀態改為異常之後，卡基本屬於鎖定狀態，卡里的錢是轉不出來的。這是因為銀行已經認定你有洗錢嫌疑，所以才把卡改為了異常。只能是你帶著轉賬頻繁的合法證明證據到銀行去做解釋，如果他們相信並且接納的話就可以把卡片解鎖，改回正常。改回正常之後就可以正常使用了。

鎖卡原因：

1、個人銀行卡轉賬頻繁流水大的情況對於很多大的網店賣家是很正常的情況，天貓和京東有些賣家的生意火爆，每天的流水都很大，幾十萬甚至數百萬的很多。

2、但是這種資金在銀行卡之間的頻繁轉賬，對監管部門來說，可能有洗錢的嫌疑，因此銀行將相關賬戶列入重點監控物件，這裡監管部門對“頻繁”有個定義，所謂的“頻繁”係指營業日每天發生3次以上交易行為，或者營業日持續5日以上。

3、對銀行而言，客戶存取錢自由是人家的正當權利，銀行不可能無緣無故把個人銀行卡調為異常。如果個人銀行卡狀態被調為了異常，肯定是持卡人確實存在有洗錢、非法集資、異常交易的嫌疑，銀行根據認定標準和相關規定才會將銀行卡狀態調為異常。幾乎可以肯定的說，這種調為異常的銀行卡，基本上存在板上釘釘的不合規行為。

4、當然，凡事都不是絕對的，都有例外，如果銀行確實是誤判，那就需要持卡人向銀行進行申訴，提供轉賬支付依據，比方說交易合同，發票等，只要能夠提供足夠的證據，證明你的收入是合法收入，那麼就可以解除卡的異常狀態，不過也許有關部門會讓你補交相關稅款。

銀行流水超過多少會被監控：

當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控。

在夕陽下聽一首歌 2022-01-27

銀行根據監管要求核實其大額流水的情況，實話實說就可以，比如生意銷售等，這是反洗錢瞭解你的客戶所要求的。

八戒產權 2018-12-03

異常交易，被銀行風控了

按照銀行的提示提交收入來源證明就行

否則銀行極有可能凍結銀行卡