(_佐手倒影、2017.03.24 回答

開放式基金的申購和贖回交易採取“未知價”原則，即投資者當日進行基金交易時，並不知道當日的基金份額淨值，基金份額淨值通常要在當日交易時間後計算出來。因此，投資者在進行基金交易時所參考的份額淨值是之前基金開放日的資料，而當日基金份額淨值尚無法確定。在市場存在較大波動的情況下，投資者可能要承擔申購價格比預期過高或贖回價格比預期過低的風險。

★飛雪★2017.03.24 回答

1、基金定投浮動收益表現在單位淨值上，只有贖回或者派現分紅才會進入投資者的銀行賬戶上面。

2、認\申購基金收益的計算方法：

收益份額計算分為外扣法與內扣法：

內扣法：

份額 = 投資金額×（1－認\申購費率）÷認\申購當日淨值+利息

收益 =贖回當日單位淨值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

外扣法：

份額 = 投資金額×（1+認\申購費率）÷認\申購當日淨值+利息

收益 = 贖回當日單位淨值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

現在大部分基金公司採用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。

3、基金贖回的費率，一般是0。5%，但是基金持有的時間越長，基金的贖回費率越低。一般情況下在基金持有3-5年的時候就會減到免手續費。