和合一詞最早見於《周禮。地官》，在“媒氏”疏中雲：使媒求婦，和合二姓。其本義是促進婚姻的達成，這應是和合之正解，後有和睦、同心、調和、順利等意。作為中國本土的神仙，“和合二仙”本是肉身凡胎，在中國五千年文明史裡，都能找到他們的原型。有關和合二仙的由來，目前比較流行的版本，主要有以下幾種：

1、萬回說

明田汝成《西湖遊覽志餘》第二三卷，“宋時，杭城以臘月祀萬回哥哥，其像蓬頭笑面，身著綠衣，左手擎鼓，右手執棒，雲是和合之神，祀之可使人在萬里外亦能回來，故日萬回”。又唐鄭綮《開天傳信記》雲，“萬回師，閿鄉人也，神用若不足，謂愚而痴無所知，雖父母亦以豚犬畜之。兄被戍役安西，音問隔絕，父母謂其誠死，曰夕涕泣。萬回忽跪而言曰：‘涕泣豈非憂兄也？某將觀焉’。忽一日朝賁所備，夕返其家，告父母曰：‘兄平善矣’。發書視之，乃兄跡也，一家異之。弘農抵安西萬餘里，以其萬里而回，故謂之萬回也”。然謂其“和合之神”，亦為家人和合之意。

2、寒山拾得說

《民間文學》1979年第8期刊載《“和合二仙”傳友情》，其故事略雲：唐代貞觀年間，寒山拾得同住北方某偏遠山村，雖異姓而親如兄弟。寒山年略長，與拾得共愛一女，而寒山不知。臨婚始知，乃棄家去江南蘇州何山楓橋，削髮為僧，結廬修行。拾得亦舍女往覓寒山。探知寒山住地，乃折一盛開荷花前往禮之；寒山見拾得來，亦急持一盛齋飯之盒出迎。二人喜極相向而舞，遂俱為僧，開山立廟曰“寒山寺”。至現在，蘇州寒山寺裡還存在著一塊青石碑，碑上刻著兄弟倆的形象，上面寫著寒山拾得的名字。但老百姓不識字，歷代只知道一個拿“荷”，一個捧“盒”，因此稱之為“和合二仙”。

3、華山道士說

《神話傳說》（文學卷）介紹說：在華山雲臺峰上，住著一個道士和兩個徒弟，為修道採藥材。無意中“挖”到了“人參精”和“黃芩精”。清洗鍋灶後，要文火燉七天七夜。而師傅正好有事下山，鍋中燉好的“藥材”被兩個徒弟吃淨。道士回來發現鍋中已空，拿起燒火棍就打。徒弟們撒腿就跑，最後競鑽進西峰北面的大石壁裡。從此人們把華山水簾洞旁的兩個攜手而站的人像，叫做“和合二仙”。

4、女財神說

《國俗》財神篇介紹說：在古代有和、合二姐妹，做生意發家後，有地痞來敲詐。姐倆商量想辦法做一次蝕本生意，叫外人知道了好清淨些。在夏季用一錠銀子買一擔青稻的價格，到鄉下收購幾十垛。當時認為幾天就爛光了，“穩賠”。誰想民間發生了馬瘟病，老獸醫說：用堆黃的青稻作藥可治。於是人們用兩錠銀子一擔的價格搶購。到了秋天，姐倆又收購了大批樹柴，用火點燃後“必虧無疑”吧？誰知天降大雨，將沒燒完的木柴變成了炭山。這年冬天又冷得嚇人，大家紛紛去買炭，姐妹倆又嫌了一大筆。和、合二人你看著我，我看著你，誰也弄不清這究竟是怎麼回事，禁不住哈哈大笑起來，倆人在笑聲中死去。從此，大家都把和、合姐妹當做財神祭祀，稱為“和合二仙”。

5、伯夷叔齊說

據《史記。伯夷列傳》記載：“伯夷叔齊，孤竹君之二子，父欲立叔齊。乃父卒，叔齊讓伯夷。伯夷日：‘父命也’。遂逃去。叔齊亦不肯立而逃之”。他們出走後，“國人立其中子”，由伯夷之妹輔佐執政。夷齊聽說西伯侯（周文王）施行仁政，善待老人，故遠去西周國，備受敬重，周武王願意“讓以天下”；周公要對兩位賢人“加富二等，就官一列”，但夷齊均不受一一因為他們是孤竹國人，“恥食周粟”，而隱居首陽山。伯夷叔齊淡於權勢，“禮讓為國”的高風亮節，被後人稱頌，國內有多處“首陽山”立廟祠祭祀。在河北省石家莊鹿泉市抱犢寨風景區的“洞天福地”，就有“和合二仙”即伯夷叔齊的事蹟介紹。

6、來福來喜說

在明代小說《三寶下西洋》中，有兩位仙童，一名叫千和，一名叫萬合。兄弟倆行為怪僻，六月三伏天買帽子，臘月數九天買扇子。結果六月降霜，臘月回陽，頗有點先知先覺的道風。江蘇南豐等地，也有類似傳說，來福、來喜兄弟倆做反生意，夏天販炭，冬天進扇，賤買貴賣，年終結算賺大錢，有運籌惟握、幹大事業的風範，被稱為“和合二仙”。

按道理說“和合二仙”是道教的神仙，如華山道士、女財神等均符合道教神仙體系，為什麼還有儒教的伯夷叔齊，佛教的萬回、寒山拾得摻和在其中呢？從其流傳的人物、歷史、年代可知，和合二仙的形象，有其漫長的特殊演變過程。

“ 月老”即月下老人，這一詞彙最早出現在公元807年的唐朝，距今已有1202年了。月老這一形象就出現在唐人李復言的小說集《續玄怪錄》的《定婚店》中。（原文太長，自己搜搜吧）

從已知的文獻記載看，應當是月老先出現的，民俗講，很難搞清孰先孰後。